O nás
Kto stojí za Baláž & Nagy
Poradenská prax zameraná na ochranu a zachovanie majetku – bez skrytých záujmov a bez produktového tlaku.
Čo robíme a pre koho
Poradenstvo v oblasti ochrany kapitálu pre ľudí, ktorí vedia, čo môžu stratiť.
Baláž & Nagy je nezávislá poradenská prax so sídlom v Martine, ktorá sa od roku 2011 venuje ochrane a správe majetku fyzických osôb a rodinných firiem. Nepredávame finančné produkty. Nezastupujeme banky ani poisťovne. Pracujeme výhradne v záujme klienta a za vopred dohodnutý honorár. Naša práca začína dôkladnou analýzou majetkovej situácie, pokračuje návrhom štruktúrovaného plánu a nekončí odovzdaním správy – sprevádzame klientov pri implementácii a dlhodobo monitorujeme, či plán stále zodpovedá realite. Klientov si vyberáme rovnako starostlivo, ako si oni vyberajú nás: dôležitá je vzájomná dôvera a ochota zdieľať potrebné informácie pre kvalitnú prácu. Typický klient je fyzická osoba alebo rodina s majetkom od 200 000 € nahor, najčastejšie z prostredia podnikania, slobodných profesií alebo po úspešnom predaji firmy.
Ako pracujeme – konkrétne
Náš proces je štandardizovaný v postupnosti krokov, nie v obsahu – ten je vždy individuálny.
Každá spolupráca začína úvodným stretnutím, na ktorom bez záväzku zmapujeme tvoju situáciu a povieme ti úprimne, či ti vieme pomôcť. Ak áno, nasleduje platená fáza hĺbkovej analýzy, ktorá zvyčajne trvá štyri až šesť týždňov. Výstupom je písomná správa s mapou rizík, konkrétnymi odporúčaniami a harmonogramom implementácie. Následne sprevádzame realizáciu – koordinujeme právnikov, daňových poradcov a poisťovne tak, aby sa plán skutočne preniesol do praxe, nie zostal len na papieri. Raz ročne robíme komplexný prehľad a aktualizujeme stratégiu podľa zmien v legislatíve, rodinnej situácii alebo trhovom prostredí. Za viac ako desať rokov praxe sme absolvovali vyše sto takýchto úplných cyklov starostlivosti. Vieme, čo funguje, a vieme, kde sú limity toho, čo poradenstvo môže ovplyvniť – pretože trhy, legislatíva a životné udalosti ostávajú mimo kontroly kohokoľvek z nás.
Kde nás nájdeš
Sídlime v Martine, stretnutia dohadujeme osobne alebo online.