Riadenie rizík
Identifikujeme koncentrované riziká v portfóliu, hodnotíme menovú a trhovú expozíciu a navrhujeme diverzifikačné opatrenia primerané tvojej situácii. Nepracujeme podľa šablón – každé portfólio si vyžaduje individuálny pohľad.
Stratégie ochrany
Ako vyzerá skutočná ochrana kapitálu?
Nie každé riziko je viditeľné na prvý pohľad. Pomáhame ti odhaliť skryté slabiny v štruktúre tvojho majetku.
Riadenie rizík ako základ každého plánu
Predtým, než navrhujeme akékoľvek riešenie, mapujeme všetky relevantné riziká.
Každá spolupráca začína dôkladnou analýzou – pozrieme sa na koncentráciu majetku, menovú expozíciu, likviditu, poistné krytie a existujúce právne štruktúry. Výsledkom je prehľadná mapa rizík s jasným popisom toho, čo by mohlo ohroziť hodnotu tvojho majetku a s akými následkami. Až na základe tejto mapy navrhujeme konkrétne kroky. Nikdy nezačíname produktom – vždy začíname porozumením situácie.
Štyri oblasti, v ktorých pracujeme
Každá z nich rieši iný aspekt ochrany kapitálu a spolu tvoria ucelenú stratégiu.
Poistné obálky
Správne nastavené životné poistenie, poistenie majetku a zodpovednosti môže byť kľúčovou súčasťou ochrannej štruktúry. Pomáhame ti vybrať produkty nie podľa provízií, ale podľa skutočného krytia, ktoré potrebuješ.
Štruktúry a holding
Rodinné holdingy, nadácie a iné právne nástroje dokážu efektívne chrániť majetok pred nezabezpečenými záväzkami, rozvodmi alebo dedičskými spormi. Spolupracujeme s overenými právnikmi a daňovými poradcami, ktorí tieto štruktúry implementujú.
Fiduciárne poradenstvo
Konáme výhradne v záujme klienta – nie v záujme finančnej inštitúcie, ktorá by platila provízie. Naše odporúčania sú nezávislé a vždy zdôvodnené konkrétnymi číslami a faktmi, nie marketingovými materiálmi.
Čo naša spolupráca nezahŕňa
Transparentnosť znamená aj jasne pomenovaní limity našich služieb.
Nie sme obchodníci s cennými papiermi a neprijímame pokyny na nákup ani predaj investičných nástrojov v mene klientov. Neposkytujeme daňové poradenstvo priamo – spolupracujeme s externými daňovými poradcami, ktorých výber ti vždy odporučíme. Výsledky akejkoľvek investičnej stratégie závisia od vývoja trhov, legislatívy a ďalších externých faktorov, ktoré sú mimo našej kontroly. Naším záväzkom je precízny proces a kvalitné rozhodnutia – nie garantovaný výnos.
„Myslel som si, že mám majetok dobre poistený. Až keď sme s Baláž & Nagy prešli celú štruktúru, zistil som, že mám tri kritické medzery v krytí. Riešenie, ktoré navrhli, bolo jednoduché a efektívne – a dalo mi istotu, že moja rodina bude zabezpečená.“
— Michal V., lekár, Ružomberok
Časté otázky o ochrane kapitálu
Koľko majetku musím mať, aby spolupráca dávala zmysel?
Pracujeme s klientmi, ktorých čistý majetok presahuje 200 000 €. Pod touto hranicou sú náklady na komplexné štruktúry zvyčajne neúmerné prínosu. Ak si nie si istý, stačí nás kontaktovať – radi ti povieme úprimne, či je naša spolupráca pre teba vhodná.
Ako dlho trvá prvá analýza?
Úvodná analýza rizík zvyčajne trvá dve až štyri stretnutia v priebehu štyroch až šiestich týždňov. Závisí to od komplexnosti tvojej majetkovej situácie a dostupnosti podkladových dokumentov. Po jej dokončení dostaneš písomný prehľad so zoznamom zistených rizík a odporúčaných opatrení.
Pracujete len s klientmi z Martina?
Nie. Sídlime v Martine, no klientov máme z celého Slovenska. Stretnutia organizujeme osobne v Martine, prípadne na dohodnutom mieste u klienta. Pre opakované konzultácie využívame aj videohovory, pričom dôvernosť komunikácie je vždy zabezpečená.
Prijímate provízie od finančných inštitúcií?
Nie. Pracujeme na báze honoráru dohodnutého priamo s klientom. Tento model nás motivuje výhradne k tomu, aby sme ti odporučili to najlepšie riešenie – nie to, za ktoré by sme dostali najvyššiu odplatu od tretej strany.
Chceš vedieť, kde máš medzery?
Prvý rozhovor je nezáväzný a bezplatný. Stačí napísať alebo zavolať.